Política KYC y AML de 1win

1win aplica los procedimientos de KYC y AML para confirmar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros dentro de la plataforma. A continuación se detallan los compromisos que sustentan esta política:

• Garantía de juego justo e igualitario para todos los usuarios registrados.
• Protección de la seguridad del usuario frente a actividades ilícitas o suplantación de identidad.
• Operación transparente conforme a los requisitos regulatorios aplicables en Chile.
• Cumplimiento de las obligaciones de reporte ante las autoridades competentes.
• Resguardo de los datos personales de cada titular de cuenta según la normativa de protección de datos vigente.

Todo usuario nuevo debe completar el proceso de comprobación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma o realizar retiros. Los documentos que pueden ser solicitados incluyen:

• Documento de identidad con fotografía emitido por una autoridad gubernamental (cédula de identidad, pasaporte u otro documento oficial vigente).
• Comprobante de domicilio actualizado que acredite la dirección de residencia declarada al momento del registro.
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros en la cuenta.
• En casos específicos, documentación adicional que permita validar el origen de los fondos o la identidad del titular de la cuenta.

1win implementa controles internos orientados a detectar, prevenir y reportar operaciones vinculadas al lavado de dinero o cualquier actividad financiera ilícita. Las medidas de control aplicadas incluyen:

• Monitoreo continuo de transacciones y actividad en cuenta para identificar patrones inusuales.
• Reglas de detección automatizada que activan alertas ante comportamientos que no corresponden al perfil habitual del usuario.
• Debida diligencia reforzada en situaciones de alto riesgo, como movimientos de fondos de origen incierto.
• Revisión detallada de transferencias de montos elevados o con características atípicas.
• Asignación de puntuación de riesgo a cuentas y operaciones según criterios establecidos por la política interna.
• Verificación contra listas de sanciones internacionales y detección de personas expuestas políticamente (PEP).
• Reporte a las autoridades competentes cuando se detecte actividad sospechosa que lo requiera conforme a la normativa chilena.

La plataforma establece restricciones expresas destinadas a sostener la integridad de los controles de verificación y la prevención del lavado de dinero. Las siguientes conductas están estrictamente prohibidas:

• Creación o uso de múltiples cuentas bajo distintas identidades por parte de un mismo titular.
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros durante el proceso de comprobación de identidad.
• Intentos de utilizar la plataforma para el lavado de activos o el ocultamiento del origen de fondos.
• Manipulación de los sistemas de juego o apuestas con el fin de eludir los controles de seguridad.
• Cesión, venta o transferencia del acceso a una cuenta a otras personas.
• Uso de métodos de pago que no sean de titularidad exclusiva del titular de la cuenta registrada.
• Suministro de información falsa o incompleta sobre la identidad personal durante el registro o la verificación.

El incumplimiento de las políticas de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero activa medidas de control por parte de la plataforma. Las acciones aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, el congelamiento o confiscación de los fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias obtenidas en infracción a esta política, y el reporte a las autoridades competentes cuando la normativa chilena así lo exija.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar datos personales precisos, completos y actualizados al momento del registro y durante toda la relación con la plataforma. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos indicados, respondiendo oportunamente a cualquier solicitud de documentación adicional. El usuario debe utilizar exclusivamente métodos de pago de su propia titularidad, evitando instrumentos financieros de terceros para depósitos o retiros. Ante cualquier actividad inusual o sospechosa detectada en la cuenta, el usuario debe notificarlo de inmediato a través de los canales de soporte disponibles. El incumplimiento de estas responsabilidades puede derivar en restricciones de cuenta o en la aplicación de las medidas descritas en esta política.

1win mantiene estándares de juego justo y transparencia con el objetivo de proteger a los usuarios y preservar un entorno confiable para todos. Los principios que rigen esta política son:

• Cumplimiento de los estándares KYC y AML conforme a los requisitos regulatorios aplicables en Chile.
• Confidencialidad y protección de los datos personales de cada titular de cuenta según la normativa vigente.
• Monitoreo permanente orientado a la detección oportuna de actividad sospechosa.
• Prevención de la manipulación de sistemas y de conductas desleales dentro de la plataforma.
• Atención al usuario en asuntos relacionados con la seguridad de la cuenta y la verificación de identidad.
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario para mantener un entorno seguro.
• Condiciones equitativas e iguales para todos los usuarios registrados, sin distinción.